2019年500家私募基金失联掌握这五大特征八大技巧谨防上当

2020年春节后,市场受到疫情影响,但私募备案产品不仅未减速,反而较去年同期有所增加。据统计,今年以来截至2月底,共计备案2294只私募基金,掀起了一轮产品发行热潮。

此外,2019年中国证券投资基金业协会(以下简称中基协)对外公告了共8批失联机构,涉及私募基金管理人558家,因失联被注销的私募基金管理人259家。虽然基金失联的原因纷繁复杂、各不相同,但500家失联私募就是500个坑,几乎每个坑背后都有一个复杂的故事和一批焦灼的投资者。

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防疫之“境”——环境整治为了卫生健康

一是加大对乡村医生的培训。中国继续医学教育网络平台专门开辟了村医专栏和基层防控专栏。截至2月10日,已有56万名乡村医生和基层人员在此平台进行学习。

12月21日,开封市重点工作周调度会召开,通报了近期全市三大攻坚战、重大项目建设、疫情防控、国家卫生城市复审等重点工作开展情况,安排部署本周工作任务。市委书记侯红主持会议并讲话,强调要坚持和完善重点工作周调度机制,推动中央经济工作会议部署要求在开封落实落细,在疫情防控常态化条件下圆满完成各项收官任务。

12月15日,开封海关开关揭牌仪式举行,郑州海关关长于洋、开封市委书记侯红出席仪式并共同为开封海关揭牌。而开封海关是郑州海关设立的正处级机构,作为国家进出境监督管理机关,按授权负责开封市区域范围内海关各类管理工作的执行。

对于私募基金行业来说,2019年无疑是监管全面收紧、行业更加规范发展的一年,其中最明显的标志之一就是监管机构对行业自律管理的加强,而失联就是诚信公示的重要方式之一。

2013年,侯红去职共青团,赴古都开封担任市委副书记(正厅级)、组织部部长,同时兼任河南省人大常委会委员。2014年兼任开封市委党校校长,2015年任开封代市长、市长,2017年12月担任开封市委书记。

公开简历显示,侯红是河南社旗县人,仕途起步于共青团,从1990年5月开始,历任共青团河南省委宣传部副部长、统战联络部部长、副书记、书记等职,2011年到2013年还兼任河南省人大常委会委员。

过去一年多对苏州的投资者孙吉来说可谓非常难熬。此前他购买的“国盈西凯私募投资基金7号”到期无法履约,管理人国盈投资基金管理(北京)有限公司(以下简称国盈投资)随后发出一份致投资人函,要求延期一年运营。此后,孙吉联合其他投资者多次前往国盈基金的办公地址维权,并且向警方报案,但迄今仍然没有兑付。2019年3月,中基协公布了第26批疑似失联私募名单,国盈投资因逃避自律管理赫然在列。

这些机构分布在哪些地区?规模多大?管理多少只基金产品?什么原因导致失联?《每日经济新闻(博客,微博)》统计了2019年中基协公布的全部疑似失联私募机构,对数量庞大的数据分门别类地进行深度剖析,发掘出各种隐形的密码,希望能回答这些问题,为您提供一份实实在在的“防坑指南”。

近半数机构备案1只产品

第一,投资私募基金要审慎查证,关注基金业协会公示平台公布的机构诚信信息,核实基金管理人是否已经依法在中国证券投资基金业协会登记。第二,投资私募基金后要持续关注,到基金业协会公示平台上核实您购买的私募产品是否依法在中国证券投资基金业协会备案。第三,投资私募基金,请仔细阅读合同条款,询问基金管理机构收取哪些费用,如何收取,是否有收益分成,分成的基数和时间如何计算,计提方式是什么。第四,投资私募基金,有问题请到中国证券投资基金业协会授权的私募基金数据查询。第五,私募是权益类投资,不存在“利息年化几个点”的说法,更要警惕非法私募“年化收益30%~50%不再是梦想”“保证固定收益8%”等号称保本保收益、高收益、无风险、稳赚不赔、赚钱才是硬道理的虚假宣传。第六,行骗者通常“哪里有钱”就去哪——这意味着许多非法私募行骗对象是临近退休或者已经退休的老年人。对父母不停地提醒就是孝与爱。第七,熟人心理:在面对亲朋好友等熟人的推荐时,投资者往往出于对熟人的信任,不仔细查看格式化的基金合同,不仔细核查基金管理人和产品,造成损失。第八,礼品陷阱:不少非法骗局通过发放免费礼品诱惑投资者,特别是老年投资者。(注:文中投资者孙吉、何兵、黄婷为化名)

防疫之“难”——防护意识薄弱、医疗能力不强

五、妥善看管财物,提高自我保护意识。近年来,在大马尼拉地区发生过多起中国公民遭陌生人搭讪迷昏被抢的案件。根据相关受害人的叙述,作案人通常是当地女子团伙,以单身人员为目标,经常以结伴而行或请吃当地美食为由开始搭讪,并通过直接身体接触(如握手等)或请吃含有迷药的食品、饮料等方式迷昏受害人,随后在偏僻处、车辆上或酒店实施抢劫,此类案件多发生在大马尼拉地区的景点、购物中心、酒吧、车站等公共场所。如遇危险或意外,应保持冷静,尽快前往附近警察局报案并设法与使领馆取得联系。

需要特别说明的是,失联机构公示只是诚信信息公示的一部分。中基协方面表示,目前已经从失联、异常经营、行政处罚及监管措施以及信息报送异常等方面建立了诚信公示体系,下一步还将继续完善诚信信息分类公示体系。

近年来,私募行业迎来爆发式增长。根据中基协最新公布的数据,截至今年1月,私募基金管理人共有24488家、备案产品82597只,管理着13.82万亿元资金。在这些基金中,按正在运行的私募基金产品实缴规模划分,管理基金规模1亿~5亿元的最多,有4569家;其次是0.5亿~1亿元的,共有2375家。

三、注意涉水安全。菲律宾岛屿众多,在菲旅游期间乘坐水上交通工具时,请务必通过正规旅行社安排,特别注意天气变化和船只状况,遇到大风大浪的恶劣天气,不能心存侥幸出海。下水游泳务必时刻将人身安全放在第一位,对自身健康状况、游泳技能、当地天气和水文情况作出客观理性的评估,不可勉强行事;选择拥有救生员和急救设施的正规场所,遵守场区规定,注意携带必要救生设备;不在水况不明、陌生偏僻海域下水;切忌酒后下水,争强好胜。参与摩托艇、冲浪等风险较高的项目应通过正规旅行社安排,购买相关保险,明确意外情况下的责任理赔问题。谨慎进行潜水活动,结伴而行,杜绝单独行动,事先务必做足功课和计划,了解自身健康状况,配足必要设备,熟悉潜水基本知识,核实潜水教练资质,了解当地救助能力,并请购买相关保险。参加休闲浮潜活动时建议全程穿带救生衣。

出现失联私募概率最高的是辽宁省,登记备案的私募共有73家,失联6家,出现失联机构的概率为8.22%;其次分别是新疆7.14%、河北6.72%、吉林6.58%。这些地区的共同特点在于,登记备案的私募总数本身就少,因此虽然失联机构的绝对数量并不多,但占比相对就比较高。也有业内人士指出,私募行业高度市场化,机构自然淘汰的情况也比较普遍,容易造成机构总数少的辖区失联比例高的现实结果。

此前中基协也出过一套投资者教育的“扑克牌”,上面的技巧十分实用,这里记者为大家摘录8条:

上海融孚律师事务所律师王丽告诉记者,问题私募大多存在经营不规范、公司制度不健全、向投资者信息披露不真实全面、公司同时运营的项目过多、项目专项资金被挪用、个人投资门槛明显低于法律规定等特征。

提到2019年的监管力度,多位接受采访的投资人向《每日经济新闻》记者表示,感受到了“越来越严格”的趋势。美亚梧桐基金合伙人孙万营告诉记者,监管趋严的这些措施,包括公示失联的管理人等,确确实实对行业起到了明显的净化作用,对于前期一些不规范的资管机构也有着很好的震慑作用。

不过据记者查询,资聪投资在中基协共备案了3只私募股权基金,分别为新余睿资投资合伙企业(有限合伙)、新余创钜投资合伙企业(有限合伙)、上海向楷投资合伙企业(有限合伙),并没有何兵购买的上海创凯。正因如此,何兵质疑资聪投资涉嫌虚构私募基金诈骗,同时懊悔地表示:“要是更谨慎一些,多关注监管公示的信息,可能就不会上当受骗了。”

大白新闻注意到,2020年11月15日,王新伟以河南省副省长、郑州市市长身份出席“新使命、新动能”第十二届启迪创新论坛。11月18日,郑州获评“2020中国最具幸福感城市”。12月10日,王新伟在新华客户端发表署名文章《“国际郑”书写出彩篇章》。

根据这份统计,疑似失联私募出现最多的地区分别为北京、深圳和上海,失联机构数量分别为143家、110家和93家,合计占到了总数的70.04%。当然,备案登记私募总数也是这3个地区最多,从概率上来说,出现失联私募的可能性也比其他地区更大。

这样的情况不是个例。另一位投资者何兵在上海资聪投资管理咨询有限公司(以下简称资聪投资)旗下购买了一只债权类私募产品,该机构也于2019年1月出现在中基协公布的失联私募名单中。值得一提的是,资聪投资的实控人为徐红伟,正是网贷之家创始人、P2P平台“投之家”董事长。2018年7月,投之家出现“爆雷”,何兵购买的基金也在同期出现展期。他告诉《每日经济新闻》记者:“这只基金骗了投资人1个多亿,这么多年辛辛苦苦攒的钱就这样没了,当然想要个说法。”

“无论是春耕生产还是加强农村人居环境整治,当前都要避免大规模人群聚集式的工作或者活动,尽量采取分散式、错峰式的作业方式,同时要按照疫情防控的要求做好自我防护。”何斌说。

三是充分利用信息化手段,加强乡医与上级医生、村医与居家隔离人员的沟通,提高工作效率,为防控工作提供良好技术支撑。

开封海关揭牌,标志着开封加快推动高水平开放、持续推进高质量发展站上了新台阶、开启了新征程。也是郑汴一体化的新起点、“国际郑”的又一发力点。

今年1月,中基协公布了2019年私募基金登记备案情况综述,一组关键数据引起行业高度关注。首当其冲的便是备案私募管理人数量的停滞。截至2019年底,中基协存续登记私募基金管理人24471家,较2018年末存量机构增加23家,同比增长仅为0.09%。业内人士对记者指出,主要原因包括两方面,很大程度是资管新规后私募机构募不到钱、募资断崖式下跌,另一方面则是监管对于私募基金备案力度的加大,“动态平衡是扶优限劣的结果,是一种结构性优化”。

2019年中基协公布的疑似失联私募名单,分别是从第二十五批到第三十二批。根据记者统计,去掉约30家“二进宫”的机构,涉及的私募共有494家。

从统计数据可以看出,在疑似失联的私募机构中,管理基金产品在10只及以内的占比最高,共有450家,占比91.9%。其中有238家私募管理的基金只有1只,几乎占到机构总数的一半,还有数十家机构旗下压根没有产品。这些都说明一点:这些机构几乎都没有开展业务。

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其实这一切并不是无迹可寻。在一些机构爆发实质性问题之前,迟迟不见踪影的信披往往已露出马脚,但很多投资者没能及时获得信息。

随着新冠肺炎疫情的发展与疫情防控工作的推进,中国农村地区的防疫工作愈加受到重视。国务院联防联控机制11日的新闻发布会即以此为主题,从四个“关键字”聚焦农村地区的抗疫举措。

对此,中基协方面表示,2019年其加大了监管转型力度,进一步集中有限的监管资源向事中事后持续监管倾斜,并完善了注销、异常经营程序等,市场化出清问题机构。

2014年2月,在经历了两个周期的援疆工作之后,王新伟赴安阳担任副市长、市长,2018年9月起任郑州代市长、市长,2020年3月担任河南省副省长兼郑州市长。

大白新闻注意到,侯红生于1967年,与王新伟是同龄。而王新伟于2020年3月已经担任河南省副省长,同时兼任郑州市长。

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他还指出,要加大宣传力度,重点普及卫生厕所知识、日常保洁知识、卫生防疫知识,引导农民群众树立健康卫生理念、养成健康生活方式,提高自我防护意识和能力。

在中基协上线投资者定向披露功能后,她也迅速查询了自己已经和打算购买的其他产品信息,确保没有问题才松了口气。“以前只看这些基金的产品宣传,买了就不管了。现在更重视信息公示,知道他们(编者注:指基金管理人)在做什么才放心。”

“农村人居环境整治不仅仅是为了改善环境,也是为了卫生健康。”农业农村部农村社会事业促进司副司长何斌表示,首先要深入开展村庄清洁行动,这是农村人居环境整治的基础性工作,目标就是村庄的干净整洁。

聂春雷也指出,要为基层防疫工作减轻不必要的负担,“不能把他们的时间浪费在一些无谓的、重复性的、没有效率的工作上”。

聂春雷指出,基层医疗卫生机构要在当地党委政府和卫生健康部门领导下做好排查,参与到网格化管理和地毯式排查中,对发热、外来人员及时筛查,对“四类人员”尽快分类落实措施,对居家隔离人员做好服务。

防疫之“人”——为乡村医生增能减负

孙万营坦言,客观来说在当下这种严监管的环境下,各家资管机构自身自律的要求也明显提升,从而进一步促进整个行业健康发展。

中新社记者 李亚南 李纯

四、文明出行,拒绝参赌。近年来,菲各大赌场均发生过中国游客因向赌场高利贷集团借款无法归还导致被非法拘禁、殴打伤害、勒索赎金的案件,给当事人身心及其家庭造成严重伤害。中国驻菲律宾使馆郑重提醒旅菲中国公民远离赌场,警惕和防范涉赌借贷陷阱、绑架勒索等犯罪行为。如受到侵害,请及时向菲警方报警并寻求中国驻菲使领馆协助。

12月18日,开封市“弘扬焦裕禄精神 推进高质量发展”论坛开幕式在焦裕禄干部学院举行。开封市委书记、焦裕禄干部学院院长侯红发来贺信,勉励开封市党员干部守住“钙源”补好“钙”,真正把学习弘扬焦裕禄精神落实到干事创业、为民造福上。

有投资者注意到了这样的预警。黄婷此前购买了一只演唱会基金产品的A份额,到期后却遇上了产品展期。在基金管理人的备案公示信息页面上,她看到该公司被中基协列为“异常机构”,原因是“未按要求进行产品更新或重大事项更新累计2次及以上”,引起了黄婷和其他投资人的警惕,第一时间向基金管理人要求兑付方案。

问题私募五大特征八大技巧谨防上当

为村民进行体温检测和登记。 马芙蓉 摄

纵观疑似失联私募的情况,关联公司或自身参与、运营P2P业务是不少机构的共性,还有一种比较典型的情况是涉嫌自融。以国盈投资为例,2018年8月有媒体公开报道了该机构旗下的“国盈西凯私募投资基金六号到十号”共5期出现逾期违约,孙吉购买的产品就在其中。其逾期债务总规模达10亿元左右,彼时就被指属于自融行为。此外,该公司还多次被指控涉嫌自融,市场哗然。国盈投资的做法在这些疑似失联私募里也不是个案。

驻菲律宾使馆预祝同胞们节日快乐,平安出行!

同时要做好宣传教育,利用农村多种宣传渠道,让老百姓认识到疫情防控的重要性。他还表示,要做好保障服务,包括经费的保障。(完)

防疫之“法”——防护、排查、发现、转诊

有专业人士向记者指出,绝大部分登记1年以上、却只有1只产品的机构,不是没有实际运作,就是寻求诚信背书“挂羊头卖狗肉”,存在“一登了之”“一备保壳”的情况,投资者应该格外注意。

当然,也有机构管理的产品数量超过100只,那就是前面提到过的国盈投资。根据私募通数据,这家公司总共管理103只基金,不过其已于2019年5月被中基协注销私募管理人资格。

王新伟深情告白“国际郑”

王新伟是河南宝丰人,研究生学历,工学硕士,工程师,1985年10月加入中国共产党,1991年9月参加工作。

关于农村防疫的难点,他认为,首先是农村老百姓防护意识弱、认识不足,有关防控措施落实不是很好;其次是受传统风俗习惯影响,很多农村地区居民习惯过节走村串户、赶集逛街,聚集性活动较多;最后是农村医疗卫生能力不强,人员物资不足。

在诚信信息公示工作中,监管的一项原则是“早发现、早预警、早处置”,防止风险进一步扩散。中基协举了个例子:“去年9月,协会在日常舆情监测工作中发现某私募机构涉嫌存在违规问题,并对其开展自律核查,在确定违规情形后要求该机构限期提交专项法律意见书。同时对外公示其‘异常经营’状态,提示相关机构及投资人注意风险。”

今年2月中旬,中基协正式上线信披备份系统投资者定向披露功能,让投资者可以通过该系统查看其购买私募基金的信息披露报告。投资者不用再担心自己买的私募产品和这家机构靠不靠谱了,系统里一查便知。

聂春雷指出,这次疫情防控中,乡村医生发挥了非常大的作用。为提升他们在疫情防控方面的能力,国家卫健委重点开展了几方面工作。

那么普通投资者应该怎么做?王丽提醒道,投资者在选择投资产品之前,应当借助专业人士的帮助,对投资的产品和运营主体进行尽可能充分的尽职调查,减少不必要的投资风险。

侯红在贺信中强调,焦裕禄是县委书记的榜样,也是全党的榜样。50多年来,宣传、弘扬焦裕禄精神得到了中央历届领导同志的高度重视。习近平总书记更是有浓厚的焦裕禄情结,2009年以来,他曾先后三次到开封兰考视察,并在多个重要会议和场合谈学习焦裕禄精神的重要意义,要求全党同志深学、细照、笃行焦裕禄精神,始终保持党的先进性和纯洁性,把焦裕禄精神发扬光大。

王新伟在文章中表示,从“火车拉来的城市”到“四条丝路”连通世界,从生产总值突破万亿元到获批建设国家中心城市,郑州人民对幸福孜孜以求,让这座城市始终充满昂扬向上的正能量,书写了由“县级郑”到“国际郑”的出彩篇章。【参考资料:河南省政府网、中国青年网、新华社客户端等】

2008年11月,王新伟担任河南省水利厅副厅长,从2010年7月开始兼任省援疆工作前方指挥部副总指挥、援疆干部副领队,农十三师党委常委、副师长,之后继续担任援疆工作前方指挥部总指挥、援疆干部领队、临时党委书记、哈密地委副书记,农十三师党委常委、副师长。

谈及目前农村疫情防控工作,聂春雷表示,农村基层医疗卫生机构的服务能力相对薄弱,“防”仍是重中之重,即“外防输入,内防扩散”。

通过对约500个失联私募进行总结,记者也发现了一些特征。第一,失联私募中股权投资基金的数量明显多于证券投资基金。前者中存在不少空壳公司。第二,基金的注册资本过低值得关注。如实缴资本不足100万元或比例没有达到注册资本的25%更需要提高警惕,因为说明这家机构没有资金保证其有效运转,中基协也会在其备案信息页面上进行特别提醒。第三,失联私募备案产品数量通常很少。就像前面提到的,只有1只产品甚至“裸奔”,而按照规定,取得登记之后私募机构需要在6个月内发行产品。第四,用好中基协提供的诚信公示信息。已经涉嫌在登记备案过程中漏报重要信息以及其他违法违规行为的就要格外当心了。实际上,自今年2月7日起,中基协对持续合规运行、信用状况良好的私募基金管理人,试行采取“分道制+抽查制”方式办理私募基金产品备案。这也是一个“风向标”和“指南针”,指向资质良好、可信度更高的机构和产品。第五,不切实际的回报率。首先要说明的是,私募基金本身风险就较大,需要符合合格投资者的要求才能认购。再纵观失联私募背后产品,往往都是高收益、低风险、保本收益等,而“高额回报”是非法集资的惯用伎俩,往往还伴随虚构或夸大投资项目与虚假宣传造势。

公开简历显示,从1991年到2008年王新伟一直在河南平顶山市工作,历任平顶山市税务局干部、计算机中心主任,市国税局信息中心主任,市委组织部职工办副主任、市干部考试中心主任 、湛河区委常委、副区长,新华区委副书记、区长,市西部新城区工委委员、管委会副主任,2006年2月任舞钢市长。

吴尊友说,在大棚生产环境下如何做好防护是值得关注的问题,可以根据大棚的规模分类考虑。若大棚规模较大,应像大型企业场所的防范措施一样,进大棚应该测量体温、了解健康状况。体温异常或感觉不适者不应进入大棚,需立即到附近的医疗机构就诊。

何斌表示,要扎实推进农村厕所革命,认识到农村普及卫生厕所对疫情防控的重要性;全面加强农村生活垃圾治理,确保垃圾有人清、厕所有人管、污水不乱倒。

六、入乡随俗,遵守当地法律法规。举止文明礼貌,尊重当地宗教习惯和风俗,避免不礼貌言行,杜绝不文明举止,不得在宗教场所喧哗,甚至唱歌跳舞。远离色情场所,谨防替他人携带可能隐藏毒品的不明行李物品。菲律宾全国实施全面禁烟,在指定区域外抽烟将面临高额罚款,请严格遵守有关禁烟法令。

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由于私募基金的管理资本总量并不公开透明,因此记者主要聚焦这些机构的注册资本。由于注册资本并不等于公司的实缴资本,更不是管理资本量,因此这个数据仅作参考,但可以看到失联私募注册资本最集中的是1000万(不含)~5000万元、500万(不含)~1000万元这两个区间,分别有177家、152家。

中国疾病预防控制中心流行病学首席专家吴尊友也谈到春耕期间的防疫工作。他表示,在没有疫情的地方,农业生产可像往年一样。即使是有疫情报告,如果劳动生产在户外开阔的地方进行,也没必要担心会造成感染。

为了加强私募基金管理人的自律管理工作,中基协从2015年9月开始在全行业推行“失联(异常)”私募机构公示制度,截至今年1月9日已累计公告1102家疑似失联私募基金管理人,注销500余家,正在公示339家。中基协对记者表示,失联机制已经成为协会督促私募机构信息更新、配合自律管理的一种有效手段。

二是加强对村医的指导。在疫情防控关键时期,每个村都要有一名上级卫生院的医生进行包村服务,没有村医的地方由乡镇卫生院医生在上级专业机构的指导下,为村民做好防控服务。

上述VC投资人对此表示,无论是机构还是产品,有备案也有注销,整个大环境也就成了一池活水:“这种监管是必要的,可以从2万多家私募里大浪淘沙,淘汰劣质的,选出真正优秀的基金。”

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曾开门办会“问计青年”

2020年12月21日,据河南省人民政府网站消息,侯红赴郑州担任郑州市委副书记,王新伟不再担任。按照惯例,在即将召开的人代会上,侯红将成为郑州市市长候选人。

2019年加大监管转型

北京某大型VC人士对记者表示,私募机构尤其是较小规模私募的爆发式增长,对行业的自律和监管带来了不小的挑战。“监管通过严格的公示制度和注销制度,对市场进行清理整顿,有利于提示投资风险,并强化全社会对私募行业的约束和监督作用。”

23年的共青团任职经历,使得侯红擅长与青年打交道,熟悉新媒体应用。为了办好青年群议会,侯红曾经邀请各界青年座谈,在网上公布话题、利用微博现场与青年大学生互动。“围绕如何将有意义的事情变得有意思,如何帮助青年树立‘劳动创造财富、奋斗成就人生’的精神等六个话题,问计青年网友,最大范围征求各方面的建议和意见。”据中国青年网报报道,该活动共发布微博184条,相关话题达到23万条。

在菲期间,如需领事协助,请拨打:

对于基层发现疑似病例后如何处置,国家卫生健康委员会基层卫生健康司司长聂春雷表示,农村医疗卫生机构的主要职责是进行排查、发现疑似患者、及时转诊。“农村(医疗)机构治疗不了新冠病毒感染患者,必须要转到上级的定点医疗机构去采取相应的救治措施。”

中基协已经建立预警机制

2012年侯红当选中共十八大代表,在接受媒体采访时,她号召全省各界青年积极投身到“最美中国”的建设中来。侯红认为,建设“美丽中国”离不开青年一代的奋进和拼搏,也应当为青年搭建广阔事业舞台和创业实践平台。